KB WISE 신탁 vs 우리내리사랑 유언대용신탁 비교 분석 [종합법률정보]

 

상속 설계와 자산 관리를 위한 최적의 선택은?

---

◆ 상품개요

---

 KB WISE 신탁 

1. 주요 상품 :

• 위대한유산신탁 (10억 원 이상 가입 가능)
• 간편형 유언대용신탁 (최소 1000만 원부터 가입 가능)

2. 특징 :

• 고액 자산가를 위한 맞춤형 신탁 (위대한유산신탁)
• 복잡한 절차 없이 간편하게 계약 가능 (간편형)

---

 우리내리사랑 안심신탁 

1. 주요 상품 :

• 우리내리사랑 유언대용신탁

2. 특징 :

 

• 시니어 고객을 위한 안전한 자산 관리와 상속 설계
• 최소 가입 금액 1000만 원부터 시작
• 사후 수익자 지정으로 가족 간 갈등 예방

---

◆ 가입 조건 비교

항목	KB WISE 신탁	우리내리사랑 안심신탁
최소 가입 금액	간편형: 1000만 원, 위대한유산신탁: 10억 원	1000만 원 이상
신탁 가능한 자산	금전, 유가증권, 부동산 등 다양한 자산	금전 기준 (투자금융상품 포함 운용 가능)
대상 고객	고액 자산가부터 일반인까지 폭넓게 지원	시니어 고객 중심으로 노후 자산 관리 강조

 

---

◆ 수수료 및 비용 구조

---

 KB WISE 신탁 

• 수수료는 자산 규모와 계약 내용에 따라 차등 적용
• 고액 신탁(위대한유산신탁)은 맞춤형 수수료 협상 가능

 우리내리사랑 안심신탁 

• 수수료는 가입 금액과 관리 방식에 따라 결정
• 시니어 고객을 위한 저렴한 수수료 정책 강조

---

◆ 주요 기능 비교

기능	KB WISE 신탁	우리내리사랑 안심 신탁
자산 관리	다양한 투자 상품 연계 가능	체계적인 자산 관리 시스템 제공
상속 설계	유언대용 기능으로 상속인 지정 가능	사후 수익자 지정으로 신속한 재산 분배
분쟁 예방	계약서 명확화로 해석 차이 최소화	투명한 관리 프로세스로 가족 간 갈등 방지

---

◆ 장단점 분석

---

 KB WISE 신탁 

1. 장점 :

• 고액 자산가 맞춤형 상품 (위대한유산신탁)
• 다양한 자산 유형 수용 가능

2. 단점 :

• 복잡한 계약 절차 (일부 상품)
• 고액 신탁은 높은 수수료 부담 가능성

---

 우리내리사랑 안심신탁 

1. 장점 :

• 시니어 친화적 설계 (간편한 가입, 안전한 관리)
• 1000만 원부터 시작하는 낮은 문턱

2. 단점 :

• 신탁 가능한 자산이 금전으로 한정됨

---

◆ 어떤 경우에 적합할까?

---

 KB WISE 신탁이 적합한 경우 : 

• 10억 원 이상의 고액 자산을 보유한 경우
• 다양한 자산(부동산, 주식 등)을 통합 관리하려는 경우

 우리내리사랑 안심신탁이 적합한 경우 : 

• 시니어로서 노후 자산 관리와 상속을 동시에 준비하려는 경우
• 1000만 원부터 시작하는 합리적인 금액으로 신탁을 원하는 경우

---

◆ 주의사항

1. 유류분 문제: 유언대용신탁도 유류분 반환 청구 대상이 될 수 있으므로 변호사와 상담 필수.
2. 계약서 검토: 수수료, 자산 관리 방식, 해지 조건 등을 꼼꼼히 확인.
3. 가족 협의: 상속인과의 사전 협의를 통해 갈등을 예방하고, 협의서를 공증받는 것이 좋음.

 

KB WISE 신탁과 우리내리사랑 안심신탁은 각각의 장점이 뚜렷한 상품입니다. KB는 고액 자산가와 복잡한 자산 관리에 강점이 있고, 우리은행은 시니어 고객의 안전하고 간편한 상속 설계를 지원합니다. 자신의 자산 규모와 목표에 맞춰 상품을 선택하고, 반드시 전문가 상담을 통해 분쟁 없는 상속을 준비하세요!